Geldberatung

«Ich habe bei der UBS Beromünster ein Wertschriftendepot. Nun wird diese Filiale geschlossen, und mein Berater verlässt die Bank. Soll ich meine Aktien zur Luzerner Kantonalbank transferieren?» Weiter

«Kann ich die ausländische Quellensteuer umgehen, indem ich einen thesaurierenden Fonds kaufe?» Weiter

«Ich möchte mehrere freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse tätigen, um Steuern zu sparen. Kann ich das jedes Jahr machen?» Weiter

«Ich plane, mein Pensionskassengeld je hälftig als Kapital und als Rente zu beziehen. Wie finde ich heraus, welche Steuern dabei anfallen?» Weiter

«Ich kaufte im Mai 2022 bei meiner Bank Kassenobligationen für 50'000 Franken, die Laufzeit beträgt vier Jahre. Ich möchte die Oblis nun aber verkaufen, weil mir der Zins mit 0,4 Prozent zu tief ist. Die Bank verlangt eine Vorfälligkeitsentschädigung von 8,3 Prozent. Ist das zulässig?» Weiter

«Ich bin Kunde der Credit Suisse. Mein Bankberater schlägt eine Festgeldanlage mit zwei Prozent Zins und einer Laufzeit bis Ende März 2024 vor. Soll ich darauf eingehen?» Weiter

«Ich habe eine Leibrente mit Rückgewähr bei Swisslife und erhalte seit ein paar Jahren die Rente. 40 Prozent davon versteuere ich als Einkommen. Die Steuerbehörde teilte mir mit, dass ich zudem das Restkapital als Vermögen versteuern muss. Stimmt das?» Weiter

«Ich besitze Aktien der Luzerner Kantonal­bank und habe im Zuge einer Kapitalerhöhung weitere Aktien gekauft. War das eine gute Entscheidung?» Weiter

«Ich bin 63 Jahre alt und habe zwei Freizügig­keitskonten. Wie lange darf ich das Geld dort liegen lassen, wenn ich nicht mehr arbeite?» Weiter

«Ich habe eine abbezahlte Wohnung und 500' 000 Franken Vermögen. Das Pensions­kassenguthaben beträgt 700'000 Franken, der Umwandlungssatz 5,3 Prozent. Soll ich die Rente wählen?» Weiter