Ist mein Alterskapital auf dem Freizügigkeitskonto sicher?
«Ich habe Geld auf einem Freizügigkeitskonto einer Bankstiftung. Ist dieses Vorsorgegeld bei einem Konkurs der Bank abgesichert?»
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Geldberatung
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Soll ich die Fondsanteile umtauschen?
«Meine Bank will von mir wissen, ob ich den Raiffeisen Convertible Bond Fund in den Fisch Convertible Global Sustainable Fund umtauschen will. Soll ich dem zustimmen?»
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Kann ich AHV-Beiträge pauschal zahlen?
«Ich bin 60 und nicht mehr arbeitsfähig. Kann ich die bis zur Pensionierung geschuldeten AHV-Beiträge pauschal begleichen?»
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Investiert dieser UBS-Fonds die Dividenden wieder?
«Ich möchte einen Fonds erwerben, der die Aktien des Swiss Performance Index enthält und die Dividenden wieder investiert. Eignet sich der Indexfonds der UBS dafür?»
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Soll ich auf tiefere Aktienkurse warten?
«Ich habe ein 3a-Wertschriftendepot eröffnet und den maximalen Aktienanteil von 95 Prozent gewählt. Die Kurse steigen wöchentlich: Soll ich mit dem Einzahlen auf einen günstigeren Zeitpunkt mit tieferen Kursen warten?»
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Muss ich diesen Aufschlag beim Euro-Kauf bezahlen?
«Über die Credit Suisse kaufte ich deutsche Aktien. Die Bank belastete mir pro Euro Fr. 1.1005. Der Devisenkurs lag an jenem Tag aber bei 1.0819. Ist das zulässig?»
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Soll ich trotz hohen Aktienkursen Fonds kaufen?
«Ich möchte einen Indexfonds mit Schweizer Aktien kaufen. Ist das angesichts der aktuellen Rekordstände an den Börsen sinnvoll?»
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Darf ich mein Pensionskassenguthaben als Kapital beziehen?
«Ich bin 63 Jahre alt. Die Lohnabzüge für die Pensionskasse übersteigen das gesetzliche Minimum. Darf ich bei der Pensionierung trotzdem das ganze Altersgeld als Kapital beziehen?»
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Der Fiskus verbietet mir pauschale Abzüge – ist das korrekt?
«Ich lebe im Kanton Solothurn und wollte die Pauschale für die Vermögensverwaltungskosten abziehen. Das Steueramt akzeptierte nur die effektiven Kosten. Ist das korrekt?»
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Ist die Identifikationsnummer eindeutig?
«Ich möchte ABB-Aktien kaufen. Gebe ich am Computer die Wertschriften-Identifikationsnummer ein, erhalte ich jedoch mehrere Resultate. Diese Nummer sollte doch eine Aktie eindeutig identifizieren, oder?»
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