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Artikel | saldo 07/2011

Geldberatung: Leser fragen, saldo antwortet


Soll ich unrentablen Fonds behalten?

Meine Mutter (74) hat im Jahr 2000 den Fonds SISF Swiss Equity A Acc von Schroders gekauft – für 75 000 Franken. Heute sind die Fondsanteile nur noch 60 000 Franken wert. Soll sie verkaufen oder warten, bis wieder der ursprüngliche Betrag erreicht ist?
Der Fonds investiert in Schweizer Aktien. Mög­licherweise dauert es Jahre, bis das ursprüng­liche Niveau wieder erreicht ist. Und jederzeit sind grosse Schwankungen möglich.

Falls es sich um einen Notgroschen handelt, deponiert Ihre Mutter das Geld am besten auf Sparkonten oder in kurzfristigen Kassenobligationen. Falls sie hingegen das Geld mit Sicherheit nicht benötigt und der Fonds ihre einzige Wertpapier-Position ist, sollte sie ihn verkaufen und den Erlös auf mehrere Wertschriften verteilen.   


Wer soll Vermögen verwalten?

Meine Bank möchte mein Vermögen verwalten. Ich bin unsicher. Ist das vorteilhafter als durch einen von der Bank unabhängigen Vermögensverwalter?
Aus den Zuschriften unserer Leser wissen wir: Es kann in beiden Fällen schiefgehen. Holen Sie mindestens drei verschiedene Vorschläge ein. Beachten Sie, dass höhere Renditechancen immer ein höheres Risiko bedeuten.

Stecken Sie das Geld nicht in Anlagen, die Sie langfristig binden. Schauen Sie Ihrem Vermögensverwalter auch nach der Auftragsvergabe regelmässig auf die Finger. Das setzt voraus, dass er nur Investments tätigen darf, die Sie verstehen.

10. April 2011 | Silvio Bertolami, Redaktor K-Tipp/K-Geld


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